Această măsură ar putea fi cuprinsă într-un pachet cu noi inițiative împotriva spălării de capitaluri în UE, pe care Comisia Europeană îl va prezenta în luna iulie și în care se vor mai regăsi crearea unei noi instituții europene ce va avea în atribuții lupta împotriva spălării de bani și actualizarea sau armonizarea normelor în materie.
Comisarul McGuinness a subliniat că cea mai mare parte a câștigurilor provenite din activități infracționale sunt în numerar, care apoi este investit în proprietăți sau bunuri de valoare pentru a disimula originea ilegală a banilor, motiv pentru care normele europene în vigoare împotriva spălării de bani se aplică deja operatorilor care fac sau primesc plăți de peste 10.000 de euro.
Însă aceste reguli „nu funcționează bine”, astfel că Bruxelles-ul studiază „stabilirea în întreaga UE a unei limite maxime de 10.000 de euro pentru plățile în numerar”, deși unele statele membre au plafoane chiar sub această sumă, a explicat comisarul european.
Un plafon de 10.000 de euro, a argumentat Mairead McGuinness, este „suficient de înalt pentru a nu pune sub semnul întrebării euro ca monedă de schimb legală și nici nu va afecta incluziunea financiară”, iar, în același timp, este „suficient de redus pentru a face mai dificil pentru delincvenți să spele mari sume în numerar”.