O nouă directivă a Uniunii Europene referitoare la combaterea spălării banilor, a evaziunii fiscale şi a finanţării terorismului intră luni în vigoare, înăsprind normele actuale, aceasta fiind una dintre priorităţile Comisiei Europene.
Directiva permite combaterea cu mai multă eficacitate a spălării banilor şi a finanţării terorismului şi îmbunătăţeşte, în acelaşi timp, transparenţa pentru a preveni evaziunea fiscală.
Intrarea în vigoare are loc pe fondul discuţiilor cu Parlamentul European şi Consiliul cu privire la măsuri suplimentare pentru consolidarea directivei, aflate deja într-un stadiu avansat.
Comisia publică luni şi un raport care va ajuta autorităţile statelor membre să contracareze mai bine riscurile de spălare a banilor în practică. Conform noii directive, Comisia a evaluat riscurile de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului pe care le prezintă diferite sectoare şi produse financiare.
Raportul publicat luni identifică domeniile cele mai expuse riscului şi cele mai răspândite tehnici utilizate de infractori pentru a spăla fonduri ilicite.
”Spălarea banilor este o sursă de oxigen pentru criminalitate, terorism şi evitarea obligaţiilor fiscale. Trebuie să facem tot ce ne stă în putinţă ca să o eradicăm. Normele mai drastice care intră în vigoare astăzi sunt un mare pas înainte, dar avem nevoie şi de un acord rapid cu privire la noile îmbunătăţiri propuse de Comisie în iulie anul trecut, afirmă în comunicatul CE Frans Timmermans, prim-vicepreşedinte al Comisiei Europene, citat de News.ro.
Vera Jourova, comisarul pentru justiţie, consumatori şi egalitate de gen, a declarat la rândul ei că ”teroriştii şi infractorii găsesc în continuare modalităţi de a-şi finanţa activităţile şi de a reintroduce în economie câştigurile obţinute ilicit. Noile norme care încep să se aplice astăzi sunt esenţiale pentru a închide portiţele de scăpare rămase”.
Ea a mai subliniat că este nevoie de un acord rapid cu privire la revizuirile suplimentare propuse de Comisie în urma Panama Papers pentru a spori transparenţa în ceea ce priveşte beneficiarii reali.
A patra directivă privind combaterea spălării banilor înăspreşte normele existente prin introducerea următoarelor modificări:
Întărirea obligaţiei de evaluare a riscurilor pentru bănci, jurişti şi contabili;
Stabilirea unor cerinţe de transparenţă bine definite cu privire la proprietarii reali ai societăţilor comerciale. Aceste informaţii vor fi păstrate într-un registru central, de tipul registrelor comerciale, şi vor fi puse la dispoziţia autorităţilor naţionale şi a entităţilor cărora li se aplică obligaţia;
Facilitarea cooperării şi a schimbului de informaţii între unităţile de informaţii financiare din diferite state membre pentru a identifica şi monitoriza transferurile de bani suspecte, astfel încât să se prevină şi să se depisteze infracţiunile sau activităţile teroriste;
Instituirea unei politici coerente faţă de ţările din afara UE care au norme deficitare în materie de combatere a spălării banilor şi de finanţare a terorismului;
Extinderea competenţelor de sancţionare ale autorităţilor competente;
În iulie 2016, Comisia a adoptat o propunere care vizează consolidarea în continuare a normelor UE privind combaterea spălării banilor pentru a împiedica finanţarea terorismului şi a spori transparenţa cu privire la proprietarii reali ai societăţilor comerciale şi ai fiduciilor. În acete condiţii, Comisia invită Parlamentul European şi Consiliul să finalizeze aceste lucrări legislative cât mai curând posibil, astfel încât noile norme să intre în vigoare cât mai rapid.
Pe baza celei de A patra directive privind combaterea spălării banilor, aceste noi norme vor crea un cadru solid în materie de combatere a spălării banilor la nivelul UE.
Statele membre ar fi trebuit să notifice transpunerea celei de a 4-a directive privind combaterea spălării banilor până pe 26 iunie 2017. Comisia Europeană va analiza în continuare stadiul în care se află transpunerea şi va lua măsuri rapid în cazul statelor membre care încă nu s-au conformat.